Sec nghĩa là gì

Trên thị trường tài chính, và đặc biệt là trên thị trường chứng khoán, luôn có vấn đề về quy định và tuân thủ pháp luật và quyền của người tham gia thị trường. Rốt cuộc, bạn có thể bắt gặp nhiều kẻ lừa đảo và môi giới vô đạo đức. Để giúp giải quyết các vấn đề liên quan đến vi phạm cố ý các quy tắc và luật pháp, các cơ quan quản lý tài chính đặc biệt đã được tạo ra để giúp đảm bảo an ninh cho các quỹ, cả người broker và trader. Một trong những cơ quan quản lý phổ biến nhất là Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC). Chúng tôi nói về điều này và phạm vi hoạt động của nó.

Định nghĩa của SEC

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) - công ty điều tiết chính trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, giám sát hoạt động của các sàn giao dịch chứng khoán.

Cách thức hoạt động của SEC

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch xuất hiện vào năm 1934, một năm sau khi Đạo luật Chứng khoán tại Hoa Kỳ được thông qua. Vào thời điểm đó, các biện pháp này đã được thực hiện để hỗ trợ nền kinh tế Mỹ, vốn bị ảnh hưởng nặng nề bởi cuộc Đại khủng hoảng. Ngày nay, mục tiêu chính của SEC là thiết lập các quy tắc đăng ký chứng khoán và giám sát việc thực hiện của họ, bảo vệ quyền của nhà đầu tư và hỗ trợ họ. Vì các broker khá thường xuyên cung cấp cho các trader cơ hội giao dịch chứng khoán, nên không cần phải đánh giá thấp sự hiện diện của một cơ quan quản lý như SEC.

Các mục tiêu chính của SEC:

• • Hỗ trợ cho các thị trường quy định và hiệu quả.
• • Giám sát việc tuân thủ luật pháp liên bang liên quan đến thị trường.
• • Bảo vệ quyền của nhà đầu tư, bao gồm cả những kẻ lừa đảo.
• • Theo dõi những gì đang xảy ra trên thị trường chứng khoán và tạo cơ sở pháp lý để đăng ký.
• • Hỗ trợ phát triển thị trường tài chính.
• • Kiểm soát sự sẵn có của thông tin được cung cấp bởi các công ty cho các nhà đầu tư của họ.
• • Giám sát việc mua lại công ty ở Hoa Kỳ.
• • Giám sát hoạt động của các cơ quan quản lý tư nhân và việc tuân thủ các tiêu chuẩn pháp lý, kiểm toán kế toán.

SEC là một trong những cơ quan của Chính phủ Liên bang Hoa Kỳ. Vì thị trường tài chính Hoa Kỳ là thị trường kinh tế hàng đầu trên thế giới có ảnh hưởng đến tất cả các thị trường, nên các cơ quan quản lý của nó cũng là chủ đề thu hút sự chú ý của các trader trên toàn thế giới. SEC là một trong bốn cơ quan quản lý lớn nhất của thị trường tài chính Hoa Kỳ.
Là một cơ quan quản lý, SEC có phạm vi ảnh hưởng rất rộng trong lĩnh vực kinh tế, có một cơ quan tư pháp độc lập mà nó tham gia vào các tranh chấp pháp lý phức tạp nhất trên thị trường. Những công cụ và phương pháp được SEC sử dụng để giải quyết tranh chấp và xung đột là tiêu chuẩn cho các cơ quan quản lý quốc tế.

Kiểm soát của SEC bao gồm:

1. Người tham gia thị trường tài chính. Đây là một nhóm quan trọng, bao gồm:

• • Sàn giao dịch hàng hóa và chứng khoán - NYSE, NYMEX, COMEX, NASDAQ, CME, CBOT, MGEX, BATS Global Markets, ICE, CBOE và nhiều loại khác.
• • Tất cả các thị trường OTC - Bảng thông báo OTC OTC, Nhóm thị trường, v.v.
• • Tất cả các quỹ phòng hộ.
• • Nắm giữ quản lý tài sản tài chính, bao gồm cả lớn nhất, chẳng hạn như JPMorgan Chase.
• • Tổ chức phát hành phát hành chứng khoán các loại, cả cho thị trường chứng khoán và không kê đơn.
• • Ngân hàng đầu tư.
• • Các quỹ ETF, bao gồm những người khổng lồ như iShares và SSGA.
• • Môi giới và nhà tạo lập thị trường.

2. Tất cả các loại chứng khoán và các công cụ tài chính. Điều này bao gồm cổ phiếu, hóa đơn, tương lai, quyền chọn, chứng quyền, séc, hoán đổi, tiền gửi, chứng chỉ, v.v.

3. Tất cả các loại nhà đầu tư có 5% cổ phần của bất kỳ doanh nghiệp nào. Khi mua số lượng tài sản này, nhà đầu tư phải được đăng ký vào cơ sở dữ liệu của SEC.

4. Tất cả các trader giao dịch trên lãnh thổ hoặc sàn giao dịch của Hoa Kỳ.

Nói một cách đơn giản, hầu hết mọi thứ được đầu tư hoặc giao dịch với chứng khoán, bằng cách này hay cách khác, đều nằm dưới sự kiểm soát của SEC. Để thu thập các ứng dụng, SEC sử dụng một hệ thống thu thập dữ liệu EDGAR đặc biệt hoạt động trực tuyến và nơi mọi người có thể nộp đơn khiếu nại, ví dụ, chống lại một công ty phát hành hoặc môi giới vô đạo đức.

Cấu trúc SEC

SEC được tổ chức khá đơn giản và hiệu quả:

• • Phòng Tài chính doanh nghiệp - giám sát báo cáo của các tổ chức phát hành các loại.
• • Phòng quản lý đầu tư - quy định cả quỹ đầu tư và cố vấn đầu tư.
• • Bộ phận giao dịch thị trường - kiểm soát những người tham gia thương mại tự do và các tập đoàn thị trường tự điều tiết.
• • Bộ phận pháp lý - thực hiện các loại điều tra khác nhau về các vi phạm.
• • Phòng phân tích - nghiên cứu rủi ro, chiến lược thị trường, đổi mới.

Cấu trúc của SEC:

• • 5 thành viên của SEC, một trong số đó là chủ tịch (thay đổi hàng năm).
• • 24 đơn vị hỗ trợ 5 phòng ban chính. Điều này bao gồm luật sư, kiểm toán viên, chuyên gia, vv
• • 11 văn phòng khu vực nằm rải rác khắp Hoa Kỳ.

Hành vi phạm tội được điều tra bởi SEC

Có một số hành động bất hợp pháp có thể được thực hiện bởi SEC.

• • Trộm cắp tài sản.
• • Cố ý thao túng giá thị trường của tài sản.
• • Cố ý cung cấp thông tin không chính xác hoặc che giấu thông tin quan trọng về chứng khoán.
• • Giao dịch chứng khoán dưới mọi hình thức chưa được đăng ký.
• • Giao dịch nội gián chứng khoán.
• • Hành động bất hợp pháp của các broker liên quan đến khách hàng và vi phạm có hệ thống các quy tắc.

Như bạn có thể hiểu, nhờ vào công việc của SEC, khuôn khổ lập pháp trong thị trường tài chính được duy trì và cải thiện giúp cho các quỹ đầu tư an toàn hơn.

Séc là một văn kiện mệnh lệnh vô điều kiện của chủ tài khoản. Bất kỳ ai có tài khoản ngân hàng và tài khoản này có số dư đều có thể phát hành séc. Vậy séc là gì?Trong bài viết dưới đây, Luật Hoàng Phi sẽ đưa ra giúp bạn đọc hiểu rõ Séc là gì?

Séc là gì?

Séc là chứng từ thanh toán ghi nhận lệnh trả tiền của chủ tài khoản hoặc người đại diện, của chủ tài khoản, được lập trên mẫu in sẵn theo thể thức luật định, theo đó, tổ chức quản lí tài khoản trích một khoản tiền từ tài khoản tiền gửi thanh toán vô điều kiện để trả cho người thụ hưởng có tên ghi trên séc.

Các chủ thể liên quan đến giao dịch với séc:

+ Bên ký séc phát (bên phát hành): người ký tờ séc để ra lệnh cho ngân hàng.

+ Bên thanh toán (ngân hàng): ngân hàng có nghĩa vụ trả tiền theo lệnh của bên ký phát.

+ Bên thụ hưởng: bên nhận tiền từ ngân hàng.

Đặc điểm của séc

Séc có những đặc điểm sau đây:

+ Có tính chất thời hạn: Tờ séc chỉ có giá trị tiền tệ hoặc thanh toán nếu thời hạn hiệu lực của nó chưa hết (séc thương mại).

+ Thời hạn của séc được ghi trên tờ séc và phụ thuộc vào phạm vi không gian mà séc lưu hành và luật pháp các nước quy định.

+ Séc có thể chuyển nhượng cho nhiều người liên tiếp bằng thủ tục ký hậu trong thời gian hiệu lực của séc.

+ Séc là lệnh nên khi ngân hàng nhận được séc phải chấp hành lệnh này vô điều kiện trừ trường hợp tài khoản phát hành séc không có tiền hoặc tờ séc không đủ tính chất pháp lý.

+ Séc phải có đầy đủ các thông tin như:  địa điểm và ngày tháng lập séc, tên địa chỉ của người yêu cầu trích tài khoản, tài khoản được trích trả, ngân hàng trả tiền, tên địa chỉ của người hưởng số tiền trên séc, chữ ký của người phát hành séc. Nếu là tổ chức thì phải có chữ ký của chủ tài khoản, kế toán trưởng và dấu của tổ chức đó.

+ Séc gồm 2 mặt: mặt trước in sẵn tiêu đề điền các thông tin bắt buộc của tờ séc, mặt sau ghi các thông tin về chuyển nhượng séc.

+ Séc thường được in theo tập, gồm có phần cuống séc để người ký phát lưu các thông tin cần thiết và phần tách rời giao cho người thụ hưởng.

+ Séc thường được ngân hàng in sẵn theo mẫu và có những dòng trống để người ký phát điền vào.

Nội dung của Séc?

1. Mặt trước séc có các nội dung sau đây:

a) Từ “Séc” được in phía trên séc;

b) Số tiền xác định;

c) Tên của ngân hàng hoặc tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán là người bị ký phát;

d) Tên đối với tổ chức hoặc họ, tên đối với cá nhân của người thụ hưởng được người ký phát chỉ định hoặc yêu cầu thanh toán séc theo lệnh của người thụ hưởng hoặc yêu cầu thanh toán séc cho người cầm giữ;

đ) Địa điểm thanh toán;

e) Ngày ký phát;

g) Tên đối với tổ chức hoặc họ, tên đối với cá nhân và chữ ký của người ký phát.

2. Séc thiếu một trong các nội dung quy định tại khoản 1 Điều này thì không có giá trị, trừ trường hợp địa điểm thanh toán không ghi trên séc thì séc được thanh toán tại địa điểm kinh doanh của người bị ký phát.

3. Ngoài các nội dung quy định tại khoản 1 trên, tổ chức cung ứng séc có thể đưa thêm những nội dung khác mà không làm phát sinh thêm nghĩa vụ pháp lý của các bên như số hiệu tài khoản mà người ký phát được sử dụng để ký phát séc, địa chỉ của người ký phát, địa chỉ của người bị ký phát và các nội dung khác.

4. Trường hợp séc được thanh toán qua Trung tâm thanh toán bù trừ séc thì trên séc phải có thêm các nội dung theo quy định của Trung tâm thanh toán bù trừ séc.

5. Mặt sau của séc được sử dụng để ghi các nội dung chuyển nhượng séc.

6. Số tiền ghi bằng số trên séc phải bằng với số tiền ghi bằng chữ trên séc. Nếu số tiền ghi bằng số khác với số tiền ghi bằng chữ thì séc không có giá trị thanh toán.

Thời hạn và xuất trình séc?

Sau khi hiểu rõ Séc là gì? thì chúng ta cũng cần làm rõ thời hạn và xuất trình séc để biết cách thức sử dụng.

Thời hạn và địa điểm xuất trình séc được hướng dẫn tại Điều 28 Nghị định 159/2013/NĐ-CP về việc cung ứng và sử dụng séc, theo đó:

“ Điều 28. Thời hạn và địa điểm xuất trình séc

1. Thời hạn xuất trình của tờ séc là 30 ngày, kể từ ngày ký phát.

2. Trường hợp xảy ra sự kiện bất khả kháng làm cho séc không thể được xuất trình để thanh toán đúng thời hạn thì thời hạn xuất trình sẽ được kéo dài quá thời gian quy định ở khoản 1 Điều này và ngay sau khi các sự kiện này chấm dứt tờ séc phải được xuất trình để thanh toán. Thời hạn kéo dài trong trường hợp này là không quá 06 tháng kể từ ngày ký phát.

3. Trong thời hạn quy định trên, tờ séc phải được xuất trình để thanh toán tại :

a) Địa điểm thanh toán ghi trên tờ séc; hoặc

b) Nếu trên tờ séc không ghi địa điểm thanh toán, thì tờ séc đó phải được xuất trình để thanh toán tại địa chỉ của người thực hiện thanh toán; hoặc

c) Nếu trên tờ séc không ghi địa điểm thanh toán và không rõ địa chỉ của người thực hiện thanh toán, thì tờ séc đó được xuất trình để thanh toán tại trụ sở chính của người thực hiện thanh toán; hoặc

d) Nếu tờ séc được thanh toán qua Trung tâm thanh toán bù trừ séc theo quy định tại Điều 29 Nghị định này, thì tờ séc đó được xuất trình để thanh toán tại Trung tâm thanh toán bù trừ séc.”

Một số nội dung khác trong thanh toán séc?

Thứ nhất: Cung ứng séc

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cung ứng séc trắng cho các tổ chức tín dụng và các tổ chức khác có tài khoản tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.Các ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán khác cung ứng séc trắng cho các tổ chức, cá nhân sử dụng tài khoản để kí phát séc

Thứ hai: Kí phát séc

Kí phát séc là việc người kí phát, kí và chuyển giao séc lần đầu cho người thụ hưởng.Người kí phát séc phải là tổ chức, cá nhân có tài khoản tại ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán được phép của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Khi kí phát séc, người kí phát phải bào đảm có đủ khả năng thanh toán để chi trả toàn bộ sổ tiền ghi trên séc cho người thụ hưởng tại thời điểm séc được xuất trình để thanh toán trong thời hạn xuất trình. Khả năng thanh toán được thể hiện trên số dư tài khoản ngân hàng của người ký séc.

Thứ ba: Chuyển nhượng, nhờ thu séc

Chuyển nhượng là việc người thụ hưởng chuyển giao quyền sở hữu séc cho người nhận chuyển nhượng theo một trong các hình thức “kí chuyển nhượng” hoặc “chuyển giao”.

Séc là gì? không được chuyển nhượng nếu trên séc có ghi cụm từ “không được chuyển nhượng”, “cấm chuyển nhượng”, “không trả theo lệnh” hoặc cụm từ khác có ý nghĩa tương tự.

MẪU SÉC TRẮNG THANH TOÁN QUA TRUNG TÂM THANH TOÁN BÙ TRỪ

(Mặt trước)

Phụ lục 01b

MẪU SÉC TRẮNG THANH TOÁN QUA TRUNG TÂM
THANH TOÁN BÙ TRỪ

(mặt sau)

Những lưu ý về các tiêu chuẩn mẫu séc:

1. Tiêu chuẩn giấy và kích thước phần thân séc:

– Trọng lượng: 90 đến 105 gram/m2 (khoảng 24 – 28 pound).

– Chiều dài: 180mm;

– Chiều rộng: 90mm;

– Vân giấy: Chiều dọc;

– Độ dày: 0,075 đến 0,190mm (từ 0,003 đến 0,0075 inch)

Mặt trước:

2. Dải từ tính MICR:

– Phải tuân thủ theo chuẩn E13B

– Trình tự thể hiện ở mã số: “Số séc”/ “Mã số của người bị ký phát (chi nhánh hoặc tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán)/ “Số tài khoản ký phát séc”/…

– Vị trí dải từ tính MICR: Máy in dải từ phải in theo tiêu chuẩn như sau:

. Tuân theo tiêu chuẩn in dải từ MICR.ANSI X9.27-1988

. Mực từ dùng để in phải theo chuẩn ISO 1004 – 1977

3. Ngày ký phát: Đóng khung cho mỗi ô số (ngày, tháng, năm) để dễ dàng nhận dạng.

4. Số tiền:

– Số tiền bằng chữ cần để hai dòng; Mỗi dòng dài tối thiểu 100mm (4,1 inch);

Khoảng cách giữa mỗi dòng 10mm (0,7 inch).

– Số tiền bằng số cần được đóng khung để dễ dàng nhận dạng hình ảnh…

Mặt sau:

5. Tiêu chuẩn của phần dành cho việc chuyển nhượng:

– Đủ rộng để bảo đảm: Chứa được ít nhất 04 hàng chữ theo kích cỡ chuẩn;

– Chứa được ít nhất 02 hàng chữ theo kích cỡ mở rộng.

– Đủ rộng cho con dấu của tổ chức, cá nhân chuyển nhượng séc.

6. Thiết kế nội dung phần cuống séc và mặt sau của tờ séc có tính tham khảo.

Trên đây là tư vấn của chúng tôi nhằm giải đáp thắc mắc về Séc là gì? để bạn đọc tham khảo. Nếu Quý khách còn thắc mắc gì vấn đề này hoặc muốn biết thêm thông tin chi tiết thì vui lòng liên hệ với chúng tôi để được tư vấn.